Многие знают, что в Германии существует 6 налоговых классов. И ходит мнение, что меняя классы в браке – можно сэкономить. Есть мнение, что холостой платит больше налогов, чем в браке. Про размер налога на доходы можно прочесть в следующей статье.
В качестве поддержки населения, в Германии есть сумма дохода, освобожденная от налога на доход – Grundfreibetrag.
В 2023 году эта сумма составляет – 10.908 €.
Основная задача налоговых классов и их смены – перераспределения Grundfreibetrag внутри семьи.
You are currently viewing a placeholder content from YouTube. To access the actual content, click the button below. Please note that doing so will share data with third-party providers.
More InformationНалоговый класс I
Он применяется к холостым и разведенным сотрудникам или проживающим отдельно со своим супругом. Также к нему относятся овдовевшие работники, но только со второго года после смерти супруга.
У данной категории людей, сумма освобождения от налога составляет 10.908 €.
Налоговый класс II
Сюда входят все лица, указанные в налоговом классе I, при условии, что они являются родителями-одиночками. Обязательным условием является получение Kindergeld или Kinderfreibetrag.
У данной категории людей, сумма освобождения от налога составляет также, как и у 1 класса – 10.908 €. Они имеют право на дополнительные 6‘024 € освобождения от налога (по состоянию на 2023 год). Таким образом, сумма освобождения от налога на доход во 2 классе составляет 16.932 € (2023 год).
Налоговый класс III
Он применяется к состоящим в браке, живущим совместно. При условии, что супруг(а) не получает заработную плату или, если получает, то относится к V налоговому классу. Также к нему относятся овдовевшие сотрудники до конца первого года после смерти супруга.
3 класс использует сумму освобождения от налога свою и супруга. Т.е. 2*10.908 € = 21.816 €. В то время, как супруг становится 5 классом и не имеет суммы, освобождённой от налога.
Налоговый класс IV
Супружеские пары получаю IV налоговый класс от налоговой инспекции сразу после свадьбы, если проживают совместно. Налоговые вычеты соответствуют вычетам в I налоговом классе. Данная комбинация применима, когда оба имеют примерно одинаковый доход. Если разница в доходе более, чем 60% и 40%, то следует задуматься об изменении налогового класса.
Каждый супруг с 4 классом имеет одинаковую сумму освобождения от налога – 10.908 €.
Налоговый класс IV с коэффициентом
Можно выбрать комбинацию налоговых классов IV/IV mit Faktor. В этом случае применяется коэффициент к налоговому вычету супругов и налог распределяется более справедливо. При подаче налоговой декларации возвраты или доплата налога в бюджет будут минимальными. Подача налоговой декларации обязательна. Чтобы воспользоваться данными классами, необходимо написать заявление и данное условие будет действовать в течении 2х лет. Далее необходимо обращаться снова и рассчитывать новый коэффициент.
Налоговый класс V
В этот налоговый класс попадают супруги III класса. С данным налоговом классом сумма освобождения от уплаты налогов – отсутствует.
Налоговый класс VI
В этот класс попадают те, кто имеет двух или более работодателей. Отчисления в данном классе наиболее высокие, так как не используются налоговые вычеты. Необходимо определиться самостоятельно, для которой из работ будет использоваться VI налоговый класс.
В семье, с двумя супругами возможно лишь следующее распределение классов:
3 – 5
4 – 4
5 – 3
При смене налоговых классов семья может только решить кто будет пользоваться их деньгами в течении года – государство или они сами. 
Вариант 1. Семья платит ежемесячно больше налогов чем должна, и по истечении года получает возврат излишне уплаченных налогов.Вариант 2. Семья платит ежемесячно необходимую сумму налогов или меньше чем должна, и по истечении года должна доплатить налог государству.
Ключевой вопрос – мы пользуемся или государство безвозмездно пользуется нашими средствами в течение года? В это время семья могла бы грамотно инвестировать свои деньги.
Правильный выбор налогового класса позволяет избежать неожиданностей, которые возникают в конце года, во время подачи семьей налоговой декларации.
Рассчитать подоходный налог с заработной платы можно в калькуляторе Bundesministerium der Finanzen.
Остались вопросы? Напишите нам и мы подробно вам ответим.
Hi. I am class 1 but when i started working for minijob less than 538 euros. They automatically make my main job as class 6. The taxes are high. It is ppssible that they can change my main job as class 6??
In Germany, tax class 6 is typically applied to a second job. If you have multiple jobs, your main job (where you earn the most) should remain in your primary tax class (e.g., class 1), while any additional job will be taxed under class 6.
Добрый день. Я работающая мама в разводе. После развода поменяла на второй налоговый класс. Через несколько лет стала жить с молодым человеком. Мы пока не расписаны, но все прописаны в одном жилье(я,дочь и молодой человек). Обязана ли я менять 2 налоговый класс на 1?или до женитьбы могу быть на 2 классе? А если нет то как идёт расчёт налогового класса в этом случае? Спасибо
Я ежемесячно отправляю деньги своему ребенку..он находиться в Украине..могу ли я поменять налоговый класс..
Здравствуйте.
Нет, отправка денег ребенку, который проживает за границей (в Украине), не является основанием для смены налогового класса в Германии.
Спасибо Валерий, очень много интересных ответов на разнообразнейшие вопросы.
Наличие таких ответов делает эту статью ещё полезнее.
Спасибо за работу!
Здравствуйте! Подскажите, пожалуйста, муж приехал в августе 23, в октябре 23 пошел работать. Я до этого работала с 22 года, был 1 класс. После начала работы мужа класс поменялся на 4. У мужа соответственно тоже 4 класс. Без факторов. Пришло сегодня на мое имя от налоговой напоминаете о сдаче декларации. Дополнительных доходов не было. Может ли напоминание придти потому что я добровольно подавала за 2022 год, будучи еще на 1 классе? Надо ли мне действительно подавать декларацию сейчас и нужно ли ее в этом случае подавать и мужу тоже? Заранее спасибо за ответ!
Здравствуйте.
С подобными вопросами вам необходимо обратиться к налоговому консультанту или напрямую в финансамт.
Доброго дня, чоловік вийшов на роботу і йому присвоїли 4 податковий клас, чи вигідніше нам буде поміняти його на 3 ( дружина не працює) чи краще залишити як ж
Здравствуйте.
Если работает один член семьи, то общая рекомендация менять налоговый класс на 3. Вы сами должны обратиться в ФинансАмт лично или онлайн.
Guten Tag
Meine Frage ist:
Ich bin in einer nicht eingetragenen standesamtlichen Ehe verheiratet
Ich arbeite in Hessen und meine Frau und mein Sohn leben in Bayern.
Meine Frau arbeitet nicht, sie studiert an der Universität.
Ich zahle Steuern der Klasse 1.
Irgendwelche Ratschläge zur Verbesserung unseres Einkommens?
Dank im Voraus
Guten Tag,
Da Sie nicht offiziell verheiratet sind (keine standesamtliche Ehe), gelten für Sie nicht die steuerlichen Regelungen für verheiratete Paare. In Ihrem Fall gibt es keine Möglichkeit, die Steuerklasse auf 3/5 zu ändern. Sie bleiben in Steuerklasse 1, da Sie steuerrechtlich als Einzelperson betrachtet werden.
Sie könnten jedoch sicherstellen, dass Sie Kindergeld für Ihren Sohn beantragt haben, und prüfen, ob weitere steuerliche Entlastungen (wie etwa für Unterhaltszahlungen oder Bildungskosten) für Ihre Situation in Betracht kommen. Ein Steuerberater könnte Ihnen hier genauere Auskünfte geben.
Guten Tag
Ich arbeite seit 3 Jahren in Deutschland und ich bin in Steuerklasse 1 .
Ich bin verheiratet seit 12 Jahren und habe ich Kindern .
Aber ich lebe in Deutschland alleine.
Meine Familie in meinem Heimat .
Kann ich zu Steuerklasse 3 wechseln?
Ein Wechsel in die Steuerklasse 3 ist in deinem Fall nicht möglich, da deine Familie außerhalb der EU oder des EWR lebt. Steuerklasse 3 steht nur zur Verfügung, wenn beide Ehepartner in Deutschland oder in der EU/EWR leben. Da deine Familie in deinem Heimatland lebt, musst du in Steuerklasse 1 bleiben.
Falls deine Familie in ein EU- oder EWR-Land ziehen würde, könntest du den Wechsel beantragen. Andernfalls bleibt Steuerklasse 3 für dich ausgeschlossen.
Es ist dennoch ratsam, mit dem Finanzamt Rücksprache zu halten, um eventuell weitere Details für deinen speziellen Fall zu klären.
Здравствуйте,подскажите,пожалуйста, если двое супругов без детей работают и получают примерно одинаковую зарплату,какой налоговый класс будет присвоен или какой выгоднее выбрать? Спасибо.
Здравствуйте.
Если вы корректно регистрировались первый раз в Германии, то у вас должны быть 4 налоговые классу у обоих.
Проверить это вы можете в ФинансАмте или через их официальный портал Elster.
Общая рекомендация такая: если доход одного супруга не превышает минимум на 20% доход другого супруга, т.е. как у вас примерно одинаковый, то рекомендуются 4-ые налоговые классы обоим.
За профессиональным бератунгом на налоговую тему лучше обратиться к Steuerbereter.
Добрый день!
У мужа был первый налоговый клас, в июле признали наш брак, вернее подтвердили, налоговая присвоила по заявлению нам 3/5 классы. Когда писали заявление на смену класа, то указали с даты брака. Теперь в карте стоит что с 01.01 .24 поменялся налоговый клас. Не понятно разницу в налогах должен вернуть работадатель за пол года или нужно в налоговую обращаться? И если в финансамт то сейчас или при подаче декларации за год будет этот возврат?
Спасибо большое заранее за ответ.
Добрый день.
Работодатель сделает пересчёт налогов исходя из новых данных.
Но полноценный возврат вы сможете получить только после подачи налоговой декларации.
Для полноценной консультации вам необходимо обратиться к налоговому консультанту – Steuerberater.
Здравствуйте!
Муж работает в Германии, имел 1 налоговый класс. Я переехала к нему спустя полгода, зарегистрировалась по визе воссоединения. При этом параллельно я нашла работу и уже вышла, на ВНЖ планирую подаваться уже рабочее
1. Может быть вы знаете, как в таком случае устанавливает изначальный налоговый класс Finanzamt? Дают ли они мне класс 3 или 4? Меняют ли они класс мужу?
2. Как можно узнать свой налоговый класс на данный момент – только лично в Finanzamt или возможно еще как-то?
Спасибо большое!
Здравствуйте Дарья.
В Германии ничего (почти) не делается автоматически.
С большой вероятностью у вас обоих 1 налоговый класс.
Вы можете поменять его, обратившись вместе в ФинансАмт, обязательно захватить свидетельство о браке.
Также вы можете его поменять через портал Elster.
Валерий
Добрый день. Если муж получает 2500 брутто, а я на аусбильдунг 1000 брутто и плюс 300-500 евро как кляйнунтернемерин, какой налоговый класс нам выбрать? 3-5 или 4-4? Спасибо заранее
Добрый день.
При отличии зарплаты более чем на 20% – рекомендуется устанавливать налоговый класс 3-5. 3 – супругу с большей зарплатой.
Это общие рекомендации.
Если у вас есть какие-то особенности, в связи с бизнесом, то лучше обратиться к налоговому консультанту.
Здравствуйте! Какой налоговый класс будет , если муж пенсионер и не работает?
Здравствуйте!
В Германии налоговый класс определяется на основе семейного положения и доходов. Если муж является пенсионером и не работает, то налоговый класс супругов будет следующим:
Если жена работает, а муж не работает и получает пенсию:
Налоговый класс III (для работающего супруга) и V (для неработающего супруга). Это классический вариант для семей, где один из супругов зарабатывает больше.
Если оба супруга не работают или один из супругов получает очень низкий доход:
Налоговый класс IV и IV. Оба супруга будут в налоговом классе IV, если их доходы примерно равны или отсутствуют.
Рекомендуется проконсультироваться с налоговым консультантом или в налоговой службе (Finanzamt), чтобы выбрать наиболее выгодный налоговый класс для вашей ситуации.
Добрый день. подскажите пожалуйста .
Мой муж работает в Люксембурге , я сейчас устраиваюсь в Германии. У мужа заработная плата примерно на 1300-1500 евро чистыми будет больше моей. Какой у меня класс будет в Германии ? Муж платит налоги в Люксембурге.
Татьяна, здравствуйте.
Я бы рекомендовал с подобным вопросом обратиться к налоговому консультанту.
В любом случае, если вы проживаете совместно в Германии, то вы сами выбираете ваш налоговые класс: 4-4 или 3-5.
Добрый вечер! Подскажите пожалуйста, я в Германии нахожусь по 24 пр. с ребенком (15 лет) устроилась на работу …получила первую зарплату…мне в расчетке поставлен налоговый класс 0. Муж, с старшим сыном в Украине. Какой у меня должен быть налоговый класс? Заранее Спасибо за ответ.
Здравствуйте.
Вам необходимо обратить в ваш FinanzAmt и изменить ваш налоговый класс на 2ой. Если с вами не живёт никто из совершеннолетних, то вы имеете право на 2ой налоговый класс.
С уважением,
Валерий Мелех
Добрый день! У моего мужа 3 налоговый класс. Я зарегистрирована как самозанятая. Скажите пожалуйста, как рассчитывается мой налог. До какой суммы(если такая существует)я не облагаюсь налогом?
Екатерина, здравствуйте.
Для самозанятых – нет налоговых классов.
У вашей семьи есть 2* 11.604 евро в год, освобождённые от налога на доход, которые используются при расчёте зарплаты у вашего супруга.
Но всё будет корректно посчитано, при подаче налоговой декларации.
Здравствуйте. У меня налог. класс 5, у мужа 3. С него ничего не высчитывают и в его Lohnsteuerbescheinigung стоит Kinderfreibetrag 2 детей. Вопросы такие: Kinderfreibetrag ставится только одному из супругов? Если с меня много высчитывают не лучше ли мне поставить Kinderfreibetrag? и это Finansamt решает кому выгодней поставить или мы должны об этом вообщить им? Зарание спасибо.
Здравствуйте! В Германии система налогообложения для супругов, особенно когда речь идет о Kinderfreibetrag (налоговом вычете на детей), может быть довольно сложной, но я постараюсь объяснить основные моменты.
Kinderfreibetrag (налоговый вычет на детей) обычно предоставляется для уменьшения налогооблагаемого дохода, причем сумма вычета зависит от количества детей. В Германии этот вычет может применяться к одному из родителей или быть разделенным между супругами.
Распределение Kinderfreibetrag: Вы и ваш супруг можете выбрать, как распределить налоговые вычеты на детей между собой. Обычно, если один супруг имеет более высокий налоговый класс, может быть выгоднее распределить вычеты таким образом, чтобы снизить общую налоговую нагрузку.
Выбор налогового класса: Налоговые классы (Steuerklassen) в Германии влияют на сумму налога, удерживаемого с заработной платы. Комбинация налоговых классов 3 (для одного супруга) и 5 (для другого) часто используется супружескими парами, где один зарабатывает значительно больше другого. Это может влиять на решение о распределении Kinderfreibetrag.
Как изменить распределение Kinderfreibetrag: Чтобы изменить, как Kinderfreibetrag распределяется между вами и вашим супругом, вам необходимо обратиться в ваше местное налоговое управление (Finanzamt) с соответствующим запросом. Вы можете подать заявление на изменение распределения вычетов, которое будет учитываться при расчете налогов.
Кто решает: В конечном итоге, вы и ваш супруг имеете право решать, как распределять Kinderfreibetrag, но это решение должно быть обоснованным с точки зрения налоговой оптимизации. В некоторых случаях может быть рекомендовано проконсультироваться с налоговым консультантом, чтобы определить наиболее выгодный способ распределения.
Помните, что ваше местное Finanzamt является окончательным источником информации и поддержки по этим вопросам, и они могут предоставить вам конкретные советы, основанные на вашей индивидуальной ситуации. Если вы считаете, что изменение в распределении Kinderfreibetrag может быть выгодным для вас, стоит обсудить это с Finanzamt или налоговым консультантом.
В Германии Kinderfreibetrag (налоговый вычет на детей) и Kindergeld (детские пособия) действуют параллельно, но взаимодействуют друг с другом в контексте налогообложения. На практике это означает, что Finanzamt (налоговая служба) при расчете годовой налоговой декларации автоматически проверяет, что выгоднее для налогоплательщика: получение Kindergeld или применение Kinderfreibetrag.
Kindergeld выплачивается всем родителям независимо от их дохода, и сумма не изменяется в зависимости от размера дохода. В то же время Kinderfreibetrag применяется для уменьшения налогооблагаемого дохода, что может быть более выгодно для семей с высоким доходом.
До какого дохода Kinderfreibetrag не имеет значения? Этот вопрос не имеет однозначного ответа, поскольку выгода от использования Kinderfreibetrag в сравнении с получением Kindergeld зависит от множества факторов, включая общий доход семьи, налоговый класс и количество детей. В общем случае, если сумма Kindergeld за год превышает сумму налоговой экономии, которую можно получить благодаря Kinderfreibetrag, то налогоплательщику выгоднее выбрать Kindergeld.
Важно отметить, что Finanzamt автоматически проводит этот расчет (Günstigerprüfung — проверку на наиболее выгодный вариант) при подаче годовой налоговой декларации и применяет наиболее выгодный вариант для налогоплательщика.
Чтобы определить конкретный порог дохода, при котором Kinderfreibetrag начинает иметь значение, необходимо провести индивидуальный расчет, учитывая все детали вашей налоговой ситуации. Для точных расчетов и консультаций стоит обратиться к налоговому консультанту или воспользоваться специализированными налоговыми программами в Германии.
Добрый вечер , я хотела бы подать декларацию , по возврату налога , мы с мужем уже второй год работаем в Германии и у нас 3 и 5 класс , мы узнали что обязательно нужно сдавать эту декларацию . Спасибо жду ответ
Добрый вечер!
Подача налоговой декларации в Германии может действительно позволить вам получить возврат налогов, особенно если вы и ваш муж работаете и относитесь к разным налоговым классам (Steuerklassen) — в вашем случае, 3 и 5.
Важные шаги для подачи налоговой декларации в Германии:
Сбор документов: Первым делом вам нужно собрать все необходимые документы. Это включает в себя подтверждение ваших доходов (Lohnsteuerbescheinigung), которое выдается вашим работодателем, а также любые другие документы, подтверждающие ваши расходы, которые могут быть учтены при расчете налога (например, расходы на профессиональное обучение, командировки, двойное домохозяйство и т.д.).
Выбор программы или услуги для подачи: В Германии существует множество программ и онлайн-сервисов, которые могут помочь вам подготовить и подать налоговую декларацию, например, ELSTER (официальный онлайн-сервис немецкой налоговой службы). Также вы можете обратиться к налоговому консультанту (Steuerberater), который поможет вам максимизировать возможный возврат налогов.
Мы рассмотрели сравнение различных программ в этой статье:
https://finber.de/steuer-papier-apps/
Подача декларации: Налоговая декларация за год должна быть подана к определенному сроку (обычно, до 31 июля следующего года, если вы подаете самостоятельно, или до 28/29 февраля еще через год, если декларацию подает за вас налоговый консультант). Сроки могут изменяться, поэтому важно проверить актуальную информацию.
Рассмотрение декларации и возврат налогов: После подачи налоговой службой будет рассмотрена ваша декларация, и вы получите уведомление о размере возврата налогов или о необходимости доплаты. Процесс может занять несколько месяцев.
Учет налоговых классов: Поскольку вы и ваш муж относитесь к разным налоговым классам, ваш возврат может быть существенным, так как система налогообложения в Германии предусматривает перерасчет налогов для супругов, которые подают совместную декларацию, позволяя оптимизировать общую налоговую нагрузку.
Дополнительные советы:
Учет возможных вычетов: Не забудьте учесть возможные налоговые вычеты, такие как расходы на дорогу к работе, профессиональное обучение, медицинские расходы и т.д.
Использование консультационных услуг: Если у вас сложная налоговая ситуация, налоговый консультант может оказаться очень полезным.
Если у вас есть конкретные вопросы по вашей ситуации или нужна дополнительная информация, рекомендую обратиться к профессиональному налоговому консультанту в Германии.
Добрый день . Работаю и живу в месте с женой и 2 детьми в Германии . У меня 3 класс у жены 5 . Но она по мимо своей основной работы имеет мини джоб . Каким образом первый раз назначается 6 класс . Сразу на два работодателя? Или же ткда где меньший доход ? Сегодня обратили внимания на расчетный лист с мини джоб там уже стоит 6. С основной работы еще не получили.
В Германии система налогообложения основывается на классах налоговых категорий (Steuerklassen). Эти классы влияют на размер налога на доход, который вы платите. Выбор налогового класса зависит от вашего семейного и профессионального статуса.
Если вы женаты, то обычно вы и ваша супруга можете выбрать между несколькими комбинациями налоговых классов. Наиболее распространенные комбинации для супругов – это 3/5 или 4/4. Класс 3 обычно выбирается тем супругом, который зарабатывает больше, а класс 5 – тем, кто зарабатывает меньше. Класс 4 подходит супругам с примерно равным доходом.
Касаемо мини-джоба (geringfügige Beschäftigung), он обычно облагается налогом в налоговом классе 6, если это вторая работа. Это связано с тем, что налоговые льготы и сниженные ставки уже применяются к основному источнику дохода.
Если на расчетном листе с мини-джоба уже указан класс 6, это означает, что налоги с этого дохода уже рассчитываются как для второй работы. Важно отметить, что если ваша жена работает по мини-джобу помимо основной работы, налоги с основной работы будут рассчитываться в соответствии с её основным налоговым классом (5, если вы используете комбинацию 3/5).
Для получения более точной информации и советов, рекомендуется обратиться к налоговому консультанту или в местный налоговый офис (Finanzamt) в Германии. Они смогут предоставить более подробную информацию, исходя из вашего конкретного случая и обстоятельств.
Добрый день, подскажите, пожалуйста. Какой налоговый класс может получить муж, если он работает в Германии, а жена живёт в другой стране (не в составе ЕС) оба не резиденты Германии?
Добрый день.
Только 1 класс.
Добрый день, подскажите, пожалуйста. Какой налоговый класс может получить муж, если он работает в Германии, а жена живёт в другой стране (не в составе ЕС)?
Добрый день, скажите пожалуйста к какому классу я отношусь, я вдова уже почти 2.5 года, у меня сын 15 лет, получает киндергельд. Заранее спасибо за ответ
Добрый день! В Германии классификация налогоплательщиков зависит от их семейного положения и других факторов. В вашем случае, как вдовы, налоговый класс может быть определен в зависимости от времени, прошедшего после смерти супруга.
Обычно в течение года, когда произошла смерть супруга, и в течение следующего календарного года, вы могли бы быть классифицированы как налогоплательщик класса III в Германии. Это предполагает, что до смерти супруга вы и ваш супруг подавали совместную налоговую декларацию.
Однако, поскольку с момента смерти вашего супруга прошло уже более 2,5 лет, скорее всего, сейчас вы относитесь к налоговому классу II. Этот класс применяется к одиночным налогоплательщикам, которые не находятся в браке и воспитывают ребёнка.
Важно, вы должны одна воспитывать ребёнка. С вами не должны проживать другие совершеннолетние.
Для получения наиболее точной и актуальной информации по вашей ситуации, я рекомендую обратиться к налоговому консультанту или в налоговую службу. Если у вас есть дополнительные вопросы о финансовых продуктах или услугах в Германии, пожалуйста, задавайте их.
Здравствуйте.
Прочитал, что 1-ый класс назначается автоматически в первый год работы. Я женат, жена не работает. Это будет первая работа в Германии после получения §24. Контракт ещё не подписан. Т.е. Finanzamt назначит 1-ый класс автоматом, а когда я смогу его поменять на более подходящий мне?
Спасибо
Здравствуйте!
Вы правильно упомянули, что налоговый класс в Германии может быть автоматически назначен как первый класс (Steuerklasse I), особенно когда вы начинаете свою первую работу в стране. Однако, поскольку вы женаты и ваша супруга не работает, вы, вероятно, имеете право на более выгодный налоговый класс – 4. Если при первой регистрации в Германии вы регистрировались вместе, то скорее всего вы уже имеете 4 налоговый класс.
В Германии существует система, которая позволяет супружеским парам выбирать между разными налоговыми классами, чтобы оптимизировать их налоговую нагрузку. В вашем случае, наиболее подходящим вариантом может быть налоговый класс III (Steuerklasse III), который предназначен для женатых/замужних людей, где один супруг работает, а другой – нет. Этот класс обычно предлагает более низкие налоговые ставки по сравнению с классом I.
Чтобы изменить ваш налоговый класс, вам необходимо подать заявление в местный налоговый офис (Finanzamt). Это можно сделать после того, как вы подпишете трудовой контракт и официально начнете работу. Изменение налогового класса обычно вступает в силу с начала месяца, следующего за месяцем подачи заявления.
Также важно отметить, что если ваша супруга начнет работать в течение года, вам, возможно, придется пересмотреть ваш налоговый класс, так как для работающих пар часто более выгодным является сочетание классов III и V (Steuerklasse III/V).
Для более точной информации и помощи в выборе налогового класса, рекомендуется обратиться к налоговому консультанту. Если у вас есть дополнительные вопросы по финансовым или страховым продуктам в Германии, не стесняйтесь обращаться.
Добрый день. Я давно живу в Германии, работаю, налоговый класс 1. Вышла замуж в марте этого года, но мой муж сможет переехать ко мне на ПМЖ только в феврале следующего года. Подскажите, пожалуйста, сможем ли мы подать декларацию за 2023 год как Zusammenveranlagung и вернуть налоговую разницу? Есть возможность привезти справку НДФЛ-2 о заработке супруга за год (сумма не привышает 10 т евро). Заранее большое спасибо за ответ.
Вечер добрый.
С подобными вопросами я настоятельно рекомендую обращаться к налоговым консультантам, т.к. в года переезда есть много особенностей, когда можно неплохо сэкономить на налогах.
Но лучше обратиться к налоговому специалисту.
Здравствуйте,
Я вдова с 2019 года, сыну через пару месяцев будет 18 лет. Работаю, зарабатываю примерно 16т.евро в год за вычетом налогов, плюс получаю пенсию вдовы примерно 800 евро в месяц, на ребенка пенсию так же ок.300 евро в месяц . Мне поставили 1 класс. Всегда доплачиваю налоги. Я спрашивала у налогового консультанта, можно ли мне иметь 2 класс, так как у меня ребенок школьник. Она говорит, что лучше 1 класс, тогда меньше доплачивать придется. Как Вы считаете, это действительно так?
Оксана, здравствуйте.
Я не имею права давать налоговые консультации.
Но вам рекомендую лучше обратиться в ФинансАмт и они вас проконсультируют.
2 налоговый класс даёт право на дополнительный Entlastungsbetrag 4.260 € в 2023 году.
Здравствуйте. Муж находится в Украине. Моя дочь,ей 18, учиться, и я находимся в Германии. Какой у меня должен быть налоговый класс? Спасибо за ответ.
Здравствуйте.
Пока вы получаете Kindergeld – вы можете быть на 2ом классе.
Hi, i moved to Germany on January and on class 1. My wife moved to Germany last July and my tax class changes from 1 to 3. Now my wife wants to move back to her home country this November. Will my tax class be changed back to class 1? When i file my tax return do i need to pay back the period that i was on class 3?
In Germany, your tax class (Steuerklasse) is important because it determines the rate at which you are initially taxed through payroll withholding taxes. There are several tax classes, and they reflect different personal circumstances. Tax class I is for single or separated individuals not qualifying for any other tax class, while tax class III is for married individuals whose spouse doesn’t work or earns significantly less (the other spouse would be class V), providing a more favorable tax treatment.
Change of Tax Class:
When your wife leaves Germany, your tax status might indeed change. You should notify your local tax office (Finanzamt) about the change in your circumstances, as they might adjust your tax class back to class I if you no longer meet the requirements for class III. This change won’t be automatic; you need to inform the authorities about your situation.
Tax Return Implications:
Regarding the tax return, being on tax class III doesn’t necessarily mean you’ve underpaid or overpaid taxes. It’s just a pre-payment, an estimate. The actual tax burden can only be calculated at the end of the year when you file your income tax return, and it’s based on your total annual income and personal circumstances throughout the year.
So, if you’ve been on tax class III for a part of the year and then move back to tax class I, your final tax calculation will take into account the time you were eligible for each class. You won’t “pay back” for the time you were on class III, but your overall tax situation will be calculated at year’s end. If too little was withheld relative to your annual income, you might have to pay additional taxes. Conversely, if too much was withheld, you will receive a refund.
Please note that the rules can be complex and might vary depending on specific circumstances, so it’s advisable to consult with a tax advisor or the local tax authorities for guidance tailored to your personal situation. They can provide the most current information and help you understand how any changes will affect your taxes.
Здравствуйте Подскажите пожалуйста приехали в Германию по 24 параграфу устроился на роботу сказал работодателю что я женат первый месяц получил зарплату по 3 налоговому классу спустя неделю зашел разговор с моим директором и тут я сказал что живу в гражданском браке так как нету свидетельства о браке но есть ребенок и я вписан в свидетельство о рождении Он сменил мне на первый класс Джоб центр снял выплаты все Могу ли я претендовать на 3 налоговый класс так как мы ведем совместное домохозяйство Спасибо Зарание за ответ
Рудольф, здравствуйте.
Ваш налоговый класс меняет/выбирает не работодатель, а FinanzAmt.
Вам необходимо обратиться в ваш ФинансАмт и установить подходящий вам налоговый класс.
Но точно могу сказать, что 3 класс возможен только в зарегистрированном браке.
С уважением,
Валерий
Вітаю, шановний Валерію підскажіть будь ласка ми з чоловіком знаходимось за 24 параг. Чоловік пішов на роботу через центр зайнятості і йому поставили 1шт.я вийшла на роботу лише місяць тому і у мене 3, чи треба міняти чоловіку з 1 на 5 він працює 4 місяці, дякую..
Здравствуйте.
Вам никто не может ставить. Только вы сами можете менять в финансамте.
Если у вас 3ий, то значит у мужа 5ый. Но вы должны были писать заявление на смену.
Рекомендуется 3 налоговый класс супругу, чем заработок больше.
С уважением,
Валерий
Уважаемый Валерий,
Разрешите обратиться с таким вопросом. Супруг на налоговом классе 3, есть общий ребенок и проживаем втроем. Я поступила в аспирантуру и мне начала начисляться стипендия. С нее не платятся налоги. Изменится ли у супруга налоговый класс?
Заранее благодарна.
Здравствуйте.
Налоговый класс вы сами меняете, если это необходимо.
Никто вам его просто так не меняет.
С уважением,
Валерий.
Здравствуйте!
Подскажите, пожалуйста, про налоговый класс и не только.
Я в разводе, есть ребёнок (отец в РФ, алименты платит). Проживаем в Германии совместно с молодым человеком (ни брака, ни партнёрства официально не зарегистрировано) в соц.жилье, оба на пособии от ДЦ. Оба переселенцы. Я почти нашла работу, он не ищет и, похоже, не собирается.
Вопросы в связи с этим такие:
1. Если я выхожу на работу с хорошей з.п., какой налоговый класс у меня будет? 1-й или 2-й? Киндергельд получаю.
2. Лишат ли молодого человека, проживающего со мной, соц.пособия? Если да, то на каком основании, если при начислении пособий нам на каждого их рассчитывают отдельно, включая раздельную плату за соц.жильё в равных долях?
3. Если молодого человека лишат пособия в связи с моим выходом на работу, означает ли это, что я буду должна содержать его?
4. Сможет ли мой молодой человек подать на меня на алименты, если я выйду на работу? А если разъедемся, у меня будут перед ним какие-либо обязательства по его содержанию? Как мне обезопасить себя от этого?
5. Если договор на соц.жильё заключён на меня (он туда только вписан), смогу ли я сама подать на его расторжение, если найду себе отдельное жильё? Как в этом случае вообще корректно разъезжаться? Буду рада любым советам.
Анна, здравствуйте.
Достаточно сложно ответить на все вопросы компетентно.
Особенно на 2 и 3 вопросы. На них вам лучше смогут ответить только в Jobcenter.
1. Требование для 2ого класса – отсутствие другого взрослого в домохозяйстве: В домохозяйстве не должно проживать других взрослых, которые могут заботиться о ребенке. Исключениями являются другие родственники, такие как братья или сестры заявителя.
4 и 5 вопросы касаются компетенций адвоката.
Но в целом, т.к. вы не в браке и у вас нет совместных детей, то и речи об алиментах и содержании быть не может.
Тоже самое и касается социального жилья. Если договор аренды заключен на ваше имя, вы в праве подать на его расторжение при переезде. Однако важно рассмотреть все условия договора. По поводу разъезда лучше всего консультироваться с юридической помощью или социальными службами, чтобы обеспечить корректность и избежать юридических ошибок.
Здравствуйте,
Подскажите, пожалуйста. Наша семья из трех человек переехали в Германию по 24 параграфу. В 2022 муж строился на работу 11.11.работал по умолчанию IV налогового класса, я не работала. До этого несколько месяцев были на Jobcenter. Доходов в другой стране не имели. Налоговую декларацию за 2022 год никуда не подавали. В 2023 году муж так и был на ІV классе. С мая 2023 я пришла на работу и получала нетто 450 € . Муж оставайся на IV классе. Август я не имела дохода ( работала в школе Как совместитель, поэтому до 15.09 была на период каникул без дохода), а с мужа сняли налоги за август по V класу. Вопрос, почему мужа с IV класса перевели на V?
Спасибо
Здравствуйте,
Подскажите, пожалуйста. Наша семья из трех человек переехали в Германию по 24 параграфу. В 2022 муж строился на работу 11.11.работал по умолчанию IV налогового класса, я не работала. До этого несколько месяцев были на Jobcenter. Доходов в другой стране не имели. Налоговую декларацию за 2022 год никуда не подавали. В 2023 году муж так и был на ІV классе. С мая 2023 я пришла на работу и получала нетто 450 € . Муж оставайся на IV классе. Август я не имела дохода ( работала в школе Как совместитель, поэтому до 15.09 была на период каникул без дохода), а с мужа сняли налоги за август по V класу. Вопрос, почему мужа с IV класса перевели на V?
Спасибо
Здравствуйте!
Если ваш муж был переведен из класса IV в класс V без вашего ведома или запроса, это действительно выглядит странно, поскольку обычно налоговый класс не меняется автоматически без инициативы налогоплательщика или без определенных изменений в семейной ситуации.
Вот несколько возможных причин:
Ошибочное изменение: Возможно, произошла ошибка со стороны Finanzamt или работодателя вашего мужа.
Изменение вашей семейной ситуации: Если вы стали работать и ваш доход составляет менее 520 € в месяц (так называемый “мини-джоб” или “Minijob”), это не должно было повлиять на налоговый класс вашего мужа. Однако если бы вы начали работать на более высокооплачиваемой должности, это могло бы стать причиной для изменения класса.
Неправильная информация: Может быть, Finanzamt получило неправильную информацию о вашей семейной или финансовой ситуации.
Что вам стоит сделать:
Свяжитесь с вашим Finanzamt: Обратитесь в ваше местное налоговое ведомство (Finanzamt) и уточните ситуацию. Они смогут объяснить причину изменения налогового класса и, возможно, предоставить решение.
Проверьте с работодателем мужа: Работодатель вашего мужа может также предоставить информацию о том, какой налоговый класс использовался для удержания налогов.
Проконсультироваться с налоговым консультантом: Если у вас есть сомнения или вопросы о вашем налоговом статусе, рекомендую проконсультироваться с налоговым консультантом (Steuerberater) в Германии. Он может помочь вам разобраться в сложной системе налогообложения и предоставить конкретные советы для вашей ситуации.
Надеюсь, это поможет вам разобраться в вашей ситуации.
Удачи!
Здравствуйте,
Подскажите, пожалуйста. В 2022 один из супругов работал 2 месяца ноябрь/декабрь, имя по умолчанию 1 налоговый класс, второй не работал. До этого несколько месяцев были на Jobcenter. Доходов в другой стране не имели. Нужно ли за 2022 год подавать налоговую декларацию? С одной стороны, это был 1 класс, с другой, речь идет о супругах. Налоговые классы поменяли на 3/5 только в 2023 году.
Спасибо!
Здравствуйте.
В Германии подача налоговой декларации для работающих по найму не является обязательной, если у вас стандартная ситуация с налогообложением. Однако, есть ряд обстоятельств, при которых подача налоговой декларации становится обязательной.
В вашем описании есть несколько моментов, которые могут сделать подачу налоговой декларации выгодной или даже обязательной:
Несколько работодателей в течение года: Если один из супругов работал на нескольких рабочих местах одновременно или последовательно в течение года, подача декларации становится обязательной.
Поддержка от Jobcenter: Получение социальных выплат может повлиять на решение о подаче налоговой декларации, особенно если вы хотите вернуть какие-либо удержанные налоги.
Налоговые классы: Если вы поменяли налоговые классы, это может дать возможность получить назад часть уплаченных налогов, особенно если один из супругов работал в классе 1, который обычно имеет более высокую ставку удержания налога. Подача декларации может дать возможность возврата части удержанных налогов.
В любом случае, даже если подача налоговой декларации не обязательна для вас, это может быть выгодно, чтобы вернуть часть удержанных налогов. Рекомендую проконсультироваться с налоговым консультантом (Steuerberater) в Германии, чтобы узнать детали и принять правильное решение.
С уважением,
Команда FinBer
Добрый день
У меня 3й класс, у мужа 5й он зарабатывает больше в нетто почти в 2 раза, это правда, что в итоге в мою пенсиооную кассу отчисляется меньше, тк я 3й налоговый класс или это не имеет значения. Помогите, пожалуйста разобраться
Здравствуйте.
Налоговые классы никак не влияют на отчисления в пенсионную систему.
Есть общие рекомендации, что если разница в зарплате больше 20%, то супругу, чей доход больше – рекомендуется выбирать 3 класс.
С уважением,
Валерий Мелех
Добрый день.Скажите пожалуйста куда и к кому можно обратиться за помощью в заполнении бланков на смену класса в налоговую…
Здравствуйте.
Для получения помощи в заполнении бланков на смену класса налогообложения в Германии, вы можете обратиться в местный налоговый офис или Finanzamt (финансовое управление). Вот несколько шагов, которые вы можете предпринять:
1. Налоговый офис (Finanzamt): Вы можете посетить ближайший налоговый офис в вашем регионе или районе. В Германии налоговые офисы обычно предоставляют услуги консультации налогоплательщикам и могут помочь вам заполнить необходимые документы для смены класса налогообложения. Вы можете найти ближайший налоговый офис и их контактные данные на официальном веб-сайте налоговой службы вашего федерального земля.
2. Онлайн-ресурсы: В Германии также предоставляются онлайн-ресурсы для налогоплательщиков, где вы можете найти информацию и инструкции по заполнению налоговых форм. Официальный веб-сайт налоговой службы Германии (Bundeszentralamt für Steuern) может содержать полезные материалы и инструкции.
3. Налоговый консультант: Если у вас возникли сложности с заполнением бланков или если у вас есть специфические налоговые вопросы, вы можете нанять налогового консультанта в Германии. Налоговые консультанты являются профессионалами, специализирующимися на налоговых вопросах, и могут предоставить вам индивидуальную помощь.
4. Центры консультации по налогам: В некоторых городах и регионах в Германии существуют специализированные центры консультации по налогам, где вы можете получить бесплатные консультации и помощь по налоговым вопросам. Проверьте, есть ли такие центры в вашем районе.
Помните, что налоговые правила и процедуры могут меняться, поэтому рекомендуется обращаться к официальным источникам и экспертам, чтобы получить актуальную информацию и поддержку в вашей конкретной ситуации.
С уважением,
Команда FinBer
Добрый день, у меня аналогичная ситуация, мама, двое детей и я – работаю. Соответственно получается 1 класс, однако в первом налоговом классе никто не говорит о детских пособиях. Смогу ли я и дальше получать киндер-гельд после выхода на работу или его тоже снимут из-за того, что мы живём вместе с мамой-пенсионеркой?
“В домохозяйстве не может проживать или быть зарегистрированным другое лицо, достигшее совершеннолетия. В противном случае предполагается, что домохозяйство является совместным. Если бы вы были не родней, то еще можно было бы претендовать на второй класс (опять же доказывая, что являетесь WG, а не HG).”
Здравствуйте.
Детские деньги – Kindergeld никак не связаны с налоговыми классами и статусом. Вы их будете получать в любом случае.
С уважением,
Валерий Мелех
Добрый день!
Я медсестра и имею вторую работу по шестому классу налогообложения. Будет ли высчитываться налог из ночных и праздничных доплат?
Здравствуйте.
Этот вопрос лучше задать налоговому консультанту.
Действительно ночные и выходные смены учитываются по другому.
Добрый день, я официально разведён, имею двоих не совершеннолетних детей, какой класс налогообложения мне подходит?
Добрый день!
Если вы официально разведены и проживаете в Германии с двумя несовершеннолетними детьми, ваш класс налогообложения (Steuerklasse) скорее всего будет III или II:
Steuerklasse II (Класс II): Этот класс обычно подходит для одиноких родителей, проживающих с их несовершеннолетними детьми в одном домохозяйстве. Чтобы претендовать на класс II, родитель должен получать дополнительное детское пособие (Kindergeld).
Steuerklasse III (Класс III): Если после развода только один из родителей имеет право на детское пособие, этот родитель может выбрать класс III. Но такое часто встречается в случае, если другой родитель (бывший супруг или супруга) выбирает класс V. Однако это редкая ситуация для разведенных пар.
Для большинства одиноких родителей в Германии класс II является наиболее подходящим. Однако рекомендуется проконсультироваться с налоговым консультантом или Steuerberater, чтобы уточнить, какой класс налогообложения будет оптимальным в вашей конкретной ситуации.
С уважением,
Валерий Мелех
Приехал в Германию холостяком по параграфу 24, был 1 налоговый класс, спустя пол года меня закинули на 6 налоговый класс
Налогового идентификатора еще нет
В чём может быть причина?
Доброго дня,
шестой класс присваивают если человек трудится на двух работах.
Добрый день . У нас 24 Параграф . Мой муж работает и у нас совместный ребенок (8 месяцев) , живем мы вместе , но официально не в браке . Почему у мужа 1 налоговой класс , только из-за того , что нету штампа в паспорте ?
Добрый день.
Всё верно, вы не в браке.
Более того, вам не положена семейная страховка, если вы не на пособие. Вы должны за свою страховку платить самостоятельно. Если будете в браке, то сможете быть в страховке супруга бесплатно по семейному тарифу.
Добрый день,
Подскажите, какой налоговый класс будет у мужа, если жена самозанятая с доходом до €9,984 в год?
Добрый день.
Налоговый класс будет такой, какой вы выберите.
Вид занятости не играет никакой роли.
Добрый день! Подскажите, пожалуйста, я в Германии по 24 параграфу. Работаю , стоит 1 налоговый класс автоматически. Я не замужем, 2 детей ( 8лет и 3 года) . По младшему- мать одиночка( есть выписка) . Проживаю в квартире с моей мамой, у нас 2 договора на эту квартиру. Долю мамы (1/4) оплачивает Социаламт. Ходила в Финансамт, говорят не могут поменять на 2 налоговый класс. Но ведь моя мама считается тут отдельной семьёй. Спасибо заранее за разъяснения
В домохозяйстве не может проживать или быть зарегистрированным другое лицо, достигшее совершеннолетия. В противном случае предполагается, что домохозяйство является совместным. Если бы вы были не родней, то еще можно было бы претендовать на второй класс (опять же доказывая, что являетесь WG, а не HG).
Я вдова.Муж умер 1 год и пять месяцев назад.К какому классу я отношусь? Как отщитывать будут налоги.Я работаю.
Сожалею о вашей потере. В Германии классификация налоговых классов зависит от семейного положения и иных обстоятельств. Ваши обстоятельства могут относить вас к налоговому классу 3.
В течение первых двух лет после смерти супруга вы, как вдова, можете быть отнесены к налоговому классу 3 (Steuerklasse III). Этот статус дается на остаток года смерти супруга и на следующий год.
После окончания этого двухлетнего периода вы перейдете в налоговый класс 1 (Steuerklasse I), предназначенный для одиноких и разведенных людей, которые не отвечают критериям для других налоговых классов.
Если у вас есть дети, вы также можете претендовать на налоговый класс 2 (Steuerklasse II).
Я рекомендую проконсультироваться с налоговым консультантом, чтобы получить более точную информацию, основанную на ваших личных обстоятельствах.
Добрый вечер)
Подскажите, пожалуйста, если муж и жена живут отдельно, ведут раздельное семейное хозяйство, собираются разводиться, нужно ли менять налоговые классы. У мужа – 3 класс, у жены- 5 класс.
Жена беременна, муж оплачивает квартиру и больше никаких денег не выделяет. Заранее спасибо за Ваш ответ.
Если живёте отдельно, то по правилам должен быть 1 налоговый класс.
Вот тут можно подробности прочесть:
https://www.lexware.de/wissen/unternehmerlexikon/steuerklasse-1/#:~:text=Die%20Steuerklasse%201%20gilt%20f%C3%BCr,sobald%20zwei%20getrennte%20Wohnsitze%20bestehen.