Doradca finansowy – kim jest? i kim jestem?
Kochani, tak się złożyło, że moje hobby i blog stały się moim zawodem. Oczywiście to był początkowo mój cel, do którego stopniowo zmierzałem. Myślę, że to wspaniale, gdy lubisz swoją pracę.
Dzisiaj chcę dowiedzieć się, kim są „konsultanci finansowi”, kiedy mówimy o obszarze ubezpieczeń i czym się różnią. A także, jacy są inni konsultanci i czego do tego potrzebują.
Działalność wymagająca licencji IHK.
Versicherungsvertreter – przedstawiciel jednej lub większej liczby firm, agent ubezpieczeniowy. Jak na przykład przedstawiciel Allianz lub Barmenia. A także przedstawiciele różnych stowarzyszeń, które współpracują z kilkoma firmami.
Ich plusem i minusem jest to, że dobrze znają produkty swojej firmy i potrafią je tylko zaoferować.
Ich usługi są bezpłatne
Po zawarciu umowy otrzymują od spółki wynagrodzenie
Mogą posiadać własną licencję na prowadzenie działalności lub działać na podstawie licencji swojej firmy
A takie 74%, według danych z 01.2021 r
🟢 Versicherungsmakler - broker ubezpieczeniowy. Pełni funkcję uniwersalnego, niezależnego konsultanta w interesie Klienta, współpracując ze wszystkimi firmami na rynku.
Ich plusem i minusem jest to, że potrafią współpracować ze wszystkimi firmami na rynku i wybrać naprawdę najlepszą ofertę dla klienta. Według stanu na 2020 r. zarejestrowane były 523 zakłady ubezpieczeń.
Dlatego proces wyboru najlepszego jest naprawdę skomplikowany.
🔸 Ich usługi są bezpłatne
🔸Otrzymują wynagrodzenie od firmy po zawarciu umowy
🔸 Muszą posiadać własne zezwolenie na prowadzenie swojej działalności
📌 A tych jest około 14%
🟢 Versicherungsberater - konsultant ubezpieczeniowy. Pełni funkcję uniwersalnego, niezależnego konsultanta PŁATNEGO w interesie Klienta, współpracując ze wszystkimi firmami na rynku.
Ich plusem i minusem jest to, że potrafią współpracować ze wszystkimi firmami na rynku i wybrać naprawdę najlepszą ofertę dla klienta.
🔸 Działamy w interesie Klienta i nie jesteśmy powiązani z żadną firmą
🔸Usługi płatne
🔸 Muszą posiadać własne zezwolenie na prowadzenie swojej działalności
📌 A to tylko 0,2%
✔️ Możesz sprawdzić dowolnego „doradcę finansowego” w oficjalnym rejestrze IHK:
Jeśli go tam nie ma, pracownikowi nie wolno prowadzić konsultacji i oferować usług finansowych.
Wybrałem ścieżkę Versicherungsmakler z licencją 34d.
🔷Znajduję najlepsze opcje na rynku
🔷 Moje usługi są dla Ciebie bezpłatne
🔷Nie jestem zależny od żadnej firmy i nie powinienem promować produktu żadnej konkretnej firmy
I jak wiecie, postanowiłem na tym nie poprzestać.
✅A teraz otrzymałem nową licencję 🟢Immobiliardarlehensvermittler - pośrednik kredytów w nieruchomościach, w czym teraz mogę Ci pomóc.
Są też plany na dalszy rozwój, ale o nich później.
Walery Melech
Jak zostać doradcą finansowym w Niemczech
W tym filmie dzielimy się naszymi osobistymi doświadczeniami na temat tego, co należy zrobić, aby zostać doradcą finansowym w Niemczech.
Aktualnie przeglądasz zawartość zastępczą z YouTube. Aby uzyskać dostęp do aktualnej treści, kliknij przycisk poniżej. Należy pamiętać, że spowoduje to udostępnienie danych dostawcom zewnętrznym.
Więcej informacji
Dzień dobry, mój mężczyzna był obywatelem Nimechny, zmarł w 2019 roku, gdy miałam 44 lata, był zakochany przez 11 lat, cały czas mieszkał na Ukrainie, czy mogę ubiegać się o rentę wdowią? Podatki płacone od 1991 do 2008 roku w Nimechczynie. Dyakuyu
Halo
Jeśli Twój mąż pobiera niemiecką rentę i wpłacał na nią składki, to tak, możesz ubiegać się o rentę niewdowią.