Les crypto-monnaies ne sont pas des monnaies centralisées par l'État. Ils sont considérés comme une classe d'actifs distincte et ne sont pas soumis aux lois sur l'impôt sur les revenus du capital (Kapitalertragssteuer/Abgeltungssteuer). Vous pouvez en savoir plus sur les impôts pour les investisseurs allemands dans cet article.
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Véritables crypto-monnaies Bitcoin & Co. sont vendus sur des échanges cryptographiques spéciaux, par exemple, Binance.
Le paiement des impôts en Allemagne sur les crypto-monnaies dépend de la période - combien de temps vous conservez telle ou telle crypto-monnaie dans votre compte/portefeuille crypto.
Mais ce n'est pas tout.
Il y a aussi une crypto-monnaie crédit d'impôt - Freigrenze 600 euros.
Et ici, il est important de comprendre la différence qui Freibetrag 801 euro (comme dans les promotions) et Freifrontière - Est pas le même. Si vous détenez des crypto-monnaies depuis moins d'un an et que votre rentabilité dépassé les 600 euros (par exemple, votre rentabilité est de 601 euros), alors vous devrez payer impôt complet pour tous les revenus, et cet avantage de 600 euros, pour ainsi dire, "s'épuise", et n'est pas déduit du revenu.
Par exemple, vous avez vendu plusieurs jouets pour enfants sur Ebay sur 200 euro (qui, soit dit en passant, devrait être déclaré sur la déclaration de revenus Steuererklärung), alors votre limite restante sur le commerce de crypto-monnaie hors taxe cette année sera de 400 euro. A condition de ne « trader » nulle part ailleurs 😊
Impôt sur les revenus de crypto-monnaie en Allemagne (si vous devez toujours le payer, sur la base des dispositions ci-dessus), l'investisseur est obligé auto-déclaration sur une déclaration de revenus. Pour ce faire, vous devez déposer le montant de votre bénéfice dans Anlage SO ("Sonstige Angaben") votre déclaration d'impôt Steuerbescheinigung.
Depuis récemment, les investissements dans les crypto-monnaies sont devenus disponibles via certains néo-courtiers (par exemple, Capital évolutif* и République commerciale). Et il y a un important différence d'impôt de ces crypto-monnaies qui sont échangées sur des échanges cryptographiques.
Chez les néo-brokers, les crypto-monnaies ne sont pas négociées "sous forme pure", mais sous forme de titres, les soi-disant "ETP - Produits négociés en bourse". Ils sont donc soumis aux règles fiscales. comme pour les titres ordinaires et tout les taxes nécessaires sont calculées par les courtiers allemands eux-mêmes.
Conclusions:
- Les investisseurs en Allemagne paient des impôts sur les crypto-monnaies s'ils achètent une "vraie" crypto-monnaie sur un échange crypto et la détiennent moins d'un an, percevant un revenu de plus de 600 euros par an.
- L'investisseur est tenu de déclarer les taxes sur la crypto-monnaie de manière indépendante dans la déclaration de revenus.
- Lors de l'achat d'une crypto-monnaie sous forme d'ETP par l'intermédiaire d'un néo-courtier régulier, le courtier lui-même retient automatiquement la taxe, similaire aux taxes sur les valeurs mobilières.
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Bonjour.
Je ne vis pas en Allemagne, mais j'ai échangé des bitcoins contre des euros dans un bureau de change en Allemagne.
Dois-je payer des impôts en Allemagne ?
Vous dites qu'une liste complète des transactions est nécessaire pour la déclaration. Que dois-je faire si j'ai de l'argent provenant d'un rétrodrop et qu'il y a 500 transactions provenant de 500 comptes, que dois-je faire alors ?)
Bonjour, si j'ai acheté un actif cryptographique contre de la monnaie fiduciaire, puis que j'ai échangé un actif cryptographique contre un autre (tradé à l'intérieur de la bourse), et que le montant nominal des actifs cryptographiques a augmenté (j'ai reçu un bénéfice à l'intérieur de la bourse), alors après un an, je pourrai retirer le montant accru d'actifs cryptographiques en monnaie fiduciaire sans payer d'impôt ?
Proszę o contact do specjalisty podatkowego od kryptowalut w Niemczech.
Si je retire 2 euros du marché p100p (1 tapal sera coté), y aura-t-il une demande de ma part ?
Bonjour
Il est préférable de poser de telles questions à un conseiller fiscal.
Bonjour! S'il vous plaît, dites-moi, est-ce que j'ai bien compris, si j'ai extrait ou acheté de la crypto-monnaie, par exemple en Russie et que je souhaite la convertir en dollars en Allemagne, alors je dois payer des impôts ? Et vice versa. Autrement dit, dans quel pays résidez-vous et payez-vous des impôts selon les lois de ce pays ?
Bonne journée.
Comme il est écrit dans l’article : si vous possédez des cryptos depuis plus d’un an, alors vous n’avez pas à payer d’impôts.
Bonjour. Dites-moi, si la crypto-monnaie achetée n'est pas du tout retirée en dehors de l'échange, c'est-à-dire qu'elle n'est pas échangée contre des dollars et des euros ordinaires, alors le bureau des impôts ne voit pas que vous l'avez. vérification de la bourse uniquement s'il y a des soupçons ?! Tout va bien ? Il s'avère que si la bourse elle-même ne fournit pas toutes les informations sur le client et que Clint lui-même ne l'indique pas non plus dans la déclaration, alors le bureau des impôts ne le fera pas. sachez que cette personne possède des actifs en crypto-monnaie. Ai-je tout bien compris ? Ou la bourse est-elle toujours obligée de fournir des informations sur tout le monde, qu'il y ait eu ou non des demandes du bureau des impôts ?!
Bonne journée.
Tant que vous n’avez pas enregistré votre bénéfice en euros ou en dollars, c’est absolument vrai : vous n’avez pas besoin de le déclarer nulle part.
Mais je pourrais quand même présenter mon cas et obtenir une brève consultation avec vous aujourd'hui à 6 heures ?
Bonjour, Valery!
Le site avait des problèmes et j'ai donc dû rédiger plusieurs questions et elles ont toutes été publiées.
Votre consultation de 45 minutes est-elle gratuite ?
Bonne journée.
Étant donné que je suis un conseiller financier indépendant, les régulateurs m'interdisent de facturer des conseils aux clients. Je reçois des paiements des entreprises pour les contrats conclus.
Mais je ne suis pas un fiscaliste.
Bonjour!
Est-ce qu’absolument n’importe quelle cryptomonnaie est exonérée de taxe après un an de stockage ?
Bonjour
Oui, absolument aucun.
Bonne journée, Valéry.
Autrement dit, absolument toutes les cryptomonnaies (pas seulement les principales, comme Bitcoin et Ethereum) sont exonérées de toute taxe après un an de stockage ?
Mon cas : j'ai acheté un actif cryptographique le 1er avril 2024, et si je l'échange contre des euros, c'est-à-dire que je réalise un bénéfice, après le 1er avril 2025, pourrai-je utiliser librement l'argent sans payer d'impôts ?
Et est-il possible de lire cela de manière fiable quelque part dans la loi ?
Merci pour la réponse!
Bonne journée.
Voici l'un des liens vers la source officielle :
https://www.bundesfinanzministerium.de/Content/DE/Pressemitteilungen/Finanzpolitik/2022/05/2022-05-11-ertragsbesteuerung-von-virtuellen-waehrungen.
Bonne journée?
Autrement dit, absolument toutes les crypto-monnaies (pas seulement Bitcoin et Ethereum) sont exonérées de taxes après un an de stockage ?
Où peut-on voir cela de manière fiable dans le droit allemand ?
Bonne journée!
Je suis citoyen lituanien, mais je vis et étudie en Allemagne. Si je profite des revenus des cryptomonnaies, quel pays me taxera ?
Combien coûte une consultation personnelle ?
Vitaly, bonjour.
Si vous résidez en Allemagne, vous devez payer des impôts en Allemagne.
Concernant la Lituanie, je ne peux pas vous donner de conseils.
Je suis un retraité malade à 100%... (J'habite en Allemagne) J'ai commencé à négocier en bourse avec des crypto.. lors du retrait, ils sont automatiquement convertis en euros. L'impôt sera-t-il déduit ?
Bonne journée.
Tout est comme décrit dans l'article.
Si la crypto est en votre possession depuis moins de 12 mois, vous devrez payer des impôts.
Bonne journée.
J'ai 2 questions.
1. Dois-je déclarer au fisc si j’achète des cryptomonnaies en euros puis les revends en roubles ? Ceux. en fait, il est difficile d'évaluer la rentabilité de la transaction, car il s’agit en fait de convertir des euros en roubles via la crypto-monnaie.
2. Quelles sont les restrictions et obligations concernant les montants, en termes de procédure du point 1, si, par exemple, un ami lui demande de faire une conversion similaire - c'est-à-dire Est-ce que je reçois un virement de sa part via IBAN et effectue ensuite l'opération à partir de l'étape 1 ?
Merci d'avance pour vos réponses.
Bonjour Valentin,
Très bonne question
Seul un fiscaliste ou un détracteur du FinanzAmt peut répondre à cette question avec compétence.
salut. si je conserve par exemple une crypto pendant plus d'un an, suis-je obligé de faire une déclaration au près du fisc au moment de la vente de cette crypto ? ou la déclaration doit être faite seulement lorsque la crypto est conservée pendant moins d'un an ou que les bénéfices réalisés decu ne dépassent pas 600euro ? Merci pour votre réponse
Si vos gains en crypto-monnaies sont imposables, vous devez les déclarer dans votre déclaration d'impôts.
Pour obtenir les informations les plus récentes et des détails sur votre situation individuelle, il est conseillé de contacter un conseiller fiscal ou le bureau des impôts. Il est également utile d'utiliser les ressources officielles et de vérifier les derniers changements dans le droit fiscal allemand concernant les crypto-monnaies.
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Bonjour. Dites moi, l'année est considérée, disons : 13.03.2024/13.03.2025/XNUMX et jusqu'au XNUMX/XNUMX/XNUMX et passé ce délai mes ventes seront hors taxes ? Est-ce que j'ai bien compris ou y a-t-il des pièges ?
Bonjour
Oui, l'année est comptée à partir de la date d'achat de la crypte.
Si vous avez des doutes, je vous recommande de contacter un conseiller fiscal.
Bonjour, j'habite en Allemagne.
S'il vous plaît, dites-moi, ai-je bien compris : si je commence à m'occuper des crypto-monnaies maintenant, je devrai attendre une année entière, ou plutôt garder l'argent dans mon portefeuille pendant une année entière, puis le retirer (alors je ne le ferai pas). Payer des impôts ? C'est vrai.
Bonjour! L’Allemagne dispose d’une disposition fiscale concernant les crypto-monnaies qui peut vous exonérer de l’impôt sur les bénéfices provenant de la vente de crypto-monnaies sous certaines conditions. Selon la loi fiscale allemande, si vous détenez une cryptomonnaie pendant plus d’un an, tout bénéfice réalisé sur sa vente après cette période est exonéré de l’impôt sur les plus-values. Cela signifie que si vous achetez une crypto-monnaie et la conservez dans votre portefeuille pendant un an ou plus, lorsque vous vendez cette crypto-monnaie, vous n'aurez pas à payer d'impôt sur le bénéfice de sa vente.
Bon après-midi. S'il vous plaît, dites-moi que si l'argent de l'entreprise est retiré en crypto-monnaie, si possible, multipliez-le et retirez-le. Quelles en sont les conséquences et est-il rentable de le faire si l’on parle de l’Union européenne ?
Je vous recommande de consulter un conseiller fiscal ou un spécialiste des cryptomonnaies en Allemagne pour obtenir des informations à jour et adaptées à votre situation spécifique et vous assurer que vous respectez toutes les exigences de la législation fiscale.
Bon après-midi. Veuillez me dire comment puis-je m'inscrire en Allemagne si j'ai un compte auprès d'une société ProP. (différentes sociétés. Elles négocient des contrats à terme, des indices, des devises, des crypto-monnaies) Ils concluent un accord avec moi en tant que consultant en investissement. J'ai une formation économique supérieure. Maintenant à Pôle Emploi. Merci d'avance pour votre réponse. Un exemple de PROP de myfundedfx (pas une publicité).
Bonjour
Les investissements et les cryptomonnaies ne sont pas interdits en Allemagne.
Bien entendu, vous aurez probablement besoin de l’aide d’un conseiller fiscal pour comprendre vos impôts et votre comptabilité.
Mais sinon, c’est tout à fait légal.
Bon après-midi,
Je vis en Allemagne, mes parents vivent en Russie. Ils veulent me transférer des USDT. S'il vous plaît dites-moi comment procéder correctement afin qu'il n'y ait aucun problème de blocage de compte, de taxes, etc.
Merci d'avance
Andrew
Bonne journée.
En Allemagne, il existe un impôt sur les donations (Schenkungsteuer) qui s'applique aux donations et aux successions. Le montant de l'impôt et la nécessité de le payer dépendent du degré de relation entre le donateur et le bénéficiaire, ainsi que du montant du don.
Pour les cadeaux des parents aux enfants en Allemagne, les incitations fiscales et seuils d'exonération fiscale suivants sont établis :
1.Exonération fiscale: Les enfants peuvent recevoir des cadeaux de leurs parents en franchise d'impôt jusqu'à 400,000 10 € sur XNUMX ans. Cela signifie que si le montant du don ne dépasse pas la limite spécifiée, aucun impôt sur les donations ne sera payé.
2. Imposition: Si le montant du don dépasse le plafond d'exonération fiscale, le montant excédentaire sera soumis à l'impôt à un taux dépendant de l'importance du don et du degré de lien de parenté. Les taux d’imposition des donations peuvent varier et il est recommandé de consulter un conseiller fiscal pour un calcul précis.
3. documentation: Pour éviter les problèmes fiscaux, il est important de préparer correctement les documents confirmant le fait du don et sa valeur. Il peut être nécessaire de le fournir au bureau des impôts en cas de contrôle.
Ces règles s'appliquent à tous les types de cadeaux, y compris les espèces, les biens immobiliers, les valeurs mobilières et autres biens. Cependant, il est important de noter que les règles sont susceptibles de changer et il est recommandé de consulter un conseiller fiscal ou un avocat spécialisé en droit fiscal allemand pour obtenir des informations et des conseils à jour sur votre situation spécifique.
Dis-moi s'il te plaît. Comment le bureau des impôts peut connaître la durée de détention des crypto-monnaies. Quelqu'un utilise-t-il une carte cryptographique Trustee pour payer des marchandises en Allemagne ? Quels sont les pièges ?
En Allemagne, la politique fiscale concernant les crypto-monnaies évolue et s’adapte aux nouvelles réalités de l’économie numérique. Votre question touche à plusieurs aspects : comment les autorités fiscales suivent la durée de possession de crypto-monnaie et l'utilisation de cartes de crypto-monnaie telles que Trustee pour payer des biens.
Période de détention des cryptomonnaies
Déclaration: En Allemagne, comme dans de nombreux autres pays, les contribuables sont tenus de déclarer eux-mêmes leurs revenus, y compris ceux provenant des crypto-monnaies. Cela signifie que les informations sur la durée de possession des cryptomonnaies et les transactions effectuées doivent être fournies par le contribuable lui-même.
Suivi: Les autorités fiscales peuvent suivre les transactions en cryptomonnaies via des échanges cryptographiques et des services de paiement, qui peuvent fournir des informations sur demande des autorités fiscales. En cas de contrôle, le contribuable peut être tenu de fournir des détails sur ses transactions en crypto-monnaie.
Durée de vie: Un aspect important de la fiscalité des crypto-monnaies en Allemagne est la durée de détention. Si la cryptomonnaie est détenue depuis plus d’un an, le bénéfice de sa vente n’est pas imposé. Pour les cryptomonnaies détenues depuis moins d’un an, les bénéfices sont imposés comme plus-values.
Utiliser des cartes de crypto-monnaie telles que Trustee
Conséquences fiscales : Lors de l’utilisation d’une carte de cryptomonnaie pour payer des biens et des services, chaque transaction peut être considérée comme une vente de cryptomonnaie, qui peut être soumise à une taxation en fonction de la durée de possession de cette cryptomonnaie et du montant des bénéfices perçus.
Pièges: Un écueil potentiel est la nécessité d’enregistrer avec précision toutes les transactions à des fins fiscales, ce qui peut s’avérer difficile sans un logiciel spécialisé ou l’aide d’un conseiller fiscal. En outre, il convient de considérer les éventuels frais d'échange et d'utilisation de la carte, ainsi que les modifications de la législation fiscale.
Sécurité et confidentialité : Lorsque vous utilisez des services de crypto-monnaie, il est important de prêter attention aux problèmes de sécurité et de confidentialité, en vous assurant que le service est conforme à toutes les normes de sécurité et de protection des données personnelles nécessaires.
En conclusion, lors de l’utilisation de cryptomonnaies et de cartes cryptographiques en Allemagne, il est important d’être conscient des obligations fiscales et des risques possibles. Il est recommandé de conserver une trace détaillée de toutes vos transactions en cryptomonnaies et, si nécessaire, de contacter un professionnel.
S'il vous plaît dites-moi la date de publication de l'article. Je ne comprends pas dans quelle mesure le fait qu’il n’y ait pas de taxe après la vente de crypto-monnaie après un an de possession est pertinent maintenant.
Article de début 2023.
Le fait d’être propriétaire depuis plus d’un an est toujours d’actualité.