العملات المشفرة ليست عملات مركزية تابعة للدولة. تعتبر فئة أصول منفصلة ولا تخضع لقوانين ضريبة دخل رأس المال (Kapitalertragssteuer / Abgeltungssteuer). يمكنك قراءة المزيد عن الضرائب للمستثمرين الألمان في هذا المقال.
مكتمل Zahnzusatzversicherung ل31.12 واحصل طلاء مزدوج علاج الأسنان (حتى 3.000 يورو) من 01.01
العملات المشفرة الحقيقية بيتكوين وشركاه. تُباع في تبادلات خاصة للعملات المشفرة ، على سبيل المثال ، Binance.
تعتمد مدفوعات الضرائب في ألمانيا على العملة المشفرة على الفترة - المدة التي تحتفظ فيها بهذه العملة المشفرة أو تلك في حسابك/محفظة التشفير الخاصة بك.
لكن هذا ليس كل شيء.
هناك أيضًا عملة مشفرة تخفيضات ضريبية - Freigrenze 600 يورو.
وهنا من المهم أن نفهم الفرق Freibetrag 801 يورو (كما في الترقيات) و فريالحدود - هل ليس نفس الشيء. إذا كنت تحتفظ بالعملات المشفرة لمدة تقل عن عام واحد وربحيتك تجاوزت 600 يورو (على سبيل المثال ، ربحيتك 601 يورو) ، إذن عليك أن تدفع ضريبة كاملة لجميع الدخل، وهذه الميزة البالغة 600 يورو ، إذا جاز التعبير ، "تنفد" ولا تخصم من الدخل.
على سبيل المثال ، قمت ببيع العديد من ألعاب الأطفال على موقع Ebay on 200 евро (والذي بالمناسبة يجب الإعلان عنه في الإقرار الضريبي Steuererklärung) ، فسيكون الحد المتبقي لتداول العملات المعفاة من الضرائب في هذا العام هو 400 евро. بشرط ألا "تتداول" في أي مكان آخر
ضريبة على دخل العملة المشفرة في ألمانيا (إذا كنت لا تزال بحاجة إلى دفعها ، بناءً على الأحكام المذكورة أعلاه) ، فإن المستثمر ملزم الإقرار الذاتي على الإقرار الضريبي. للقيام بذلك ، يجب عليك إيداع مبلغ ربحك فيه Anlage SO ("Sonstige Angaben") إقرارك الضريبي Steuerbescheinigung.
في الآونة الأخيرة ، أصبحت الاستثمارات في العملات المشفرة متاحة من خلال البعض الوسطاء الجدد (على سبيل المثال، رأس مال قابل للتطوير* и جمهورية التجارة). وهناك أهمية فرق الضريبة من تلك العملات المشفرة التي يتم تداولها في بورصات العملات المشفرة.
في الوسطاء الجدد ، لا يتم تداول العملات المشفرة "في شكل نقي" ، ولكن في شكل أوراق مالية ، ما يسمى "ETP - المنتجات المتداولة في البورصة". لذلك ، فهي تخضع لقواعد الضرائب. أما بالنسبة للأوراق المالية العادية وجميع يتم احتساب الضرائب اللازمة من قبل الوسطاء الألمان أنفسهم.
الاستنتاجات:
- يدفع المستثمرون في ألمانيا ضرائب على العملات المشفرة إذا قاموا بشراء عملة مشفرة "حقيقية" في بورصة العملات المشفرة واحتفظوا بها لمدة أقل من عام ، وحصلوا على دخل يزيد عن 600 يورو سنويًا.
- يلتزم المستثمر بالإعلان عن الضرائب على العملات المشفرة بشكل مستقل في الإقرار الضريبي.
- عند شراء عملة مشفرة في شكل ETP من خلال وسيط جديد عادي ، يقوم الوسيط نفسه تلقائيًا بحجب الضريبة ، على غرار الضرائب على الأوراق المالية.
Wir wollen mit unseren möglichst vielen Menschen helfen، ihre Finanzen selber zu machen. ضاهر السند غير موجود Inhalte kostenlos im Netz verfügbar. Wir finanzieren unsere aufwändige Arbeit mit sogenannten Affiliate Links. Diese Links kennzeichnen wir mit einem Sternchen (*).
(*) معنى:
من خلال توصياتنا ، نريد مساعدة أكبر عدد ممكن من الأشخاص في إدارة شؤونهم المالية. نحن نمول عملنا مع الروابط التابعة. نقوم بتمييز هذه الروابط بعلامة النجمة (*).
مرحبًا.
أنا لا أعيش في ألمانيا، ولكنني قمت بتبديل البيتكوين مقابل اليورو في أحد مكاتب الصرافة في ألمانيا.
هل يجب عليّ دفع ضريبة في ألمانيا؟
تقول أنه مطلوب قائمة كاملة للمعاملات للإعلان. ماذا يجب أن أفعل إذا كان لدي أموال من retrodrop وكان هناك 500 معاملة من 500 حساب، ماذا يجب أن أفعل بعد ذلك؟
مساء الخير، إذا اشتريت أصلًا مشفرًا مقابل أموال ورقية، ثم قمت بتبديل أحد الأصول المشفرة بآخر (تم تداوله داخل البورصة)، وزاد المبلغ الاسمي للأصول المشفرة (حصلت على ربح داخل البورصة)، فبعد عام هل سأكون قادرًا على سحب المبلغ المتزايد من الأصول المشفرة إلى العملة الورقية دون دفع ضريبة؟
قم بإجراء اتصال بالمتخصصين المعنيين بالتشفير في Niemczech.
إذا قمت بسحب 2 يورو من سوق p100p (سيتم إدراج تابال واحد)، فهل سيكون هناك طلب مني؟
مرحبا
من الأفضل طرح مثل هذه الأسئلة على مستشار الضرائب.
مرحبًا! من فضلك قل لي، هل أفهم بشكل صحيح، إذا قمت بتعدين أو شراء عملة مشفرة، على سبيل المثال، في روسيا وأريد تحويلها إلى دولارات في ألمانيا، فيجب علي دفع الضريبة؟ والعكس صحيح. بمعنى، في أي بلد تتواجد وهل تدفع الضرائب وفقًا لقوانين ذلك البلد؟
سلام عليكم.
كما هو مكتوب في المقال: إذا كنت تمتلك عملات مشفرة لأكثر من عام، فلن يتعين عليك دفع الضرائب.
مساء الخير، أخبرني، إذا لم يتم سحب العملة المشفرة التي تم شراؤها خارج البورصة على الإطلاق، أي لم يتم استبدالها بالدولار واليورو العاديين، فمن حيث المبدأ، لا يرى مكتب الضرائب أنك تمتلكها وهل يمكنك طلبها التحقق من البورصة فقط في حالة وجود شكوك؟! انتبهوا أن هذا الشخص لديه أصول بالعملة المشفرة هل فهمت كل شيء بشكل صحيح أم أن البورصة لا تزال ملزمة بتقديم معلومات عن الجميع بغض النظر عما إذا كانت هناك طلبات من مكتب الضرائب أم لا؟!
سلام عليكم.
طالما أنك لم تسجل أرباحك باليورو أو الدولار، فهذا صحيح تمامًا – ولا تحتاج إلى الإبلاغ عنه في أي مكان.
ولكن لا يزال بإمكاني عرض قضيتي والحصول على استشارة قصيرة معك اليوم في الساعة 6 مساءً؟
مساء الخير فاليري!
كان الموقع يعاني من مشاكل ولذلك اضطررت إلى كتابة عدة أسئلة وتم نشرها جميعها.
هل الاستشارة الخاصة بك لمدة 45 دقيقة مجانية؟
سلام عليكم.
وبما أنني مستشار مالي مستقل، فأنا محظور من قبل الجهات التنظيمية من فرض رسوم على العملاء مقابل المشورة. أتلقى مدفوعات من الشركات مقابل العقود المبرمة.
لكنني لست خبيرا في الضرائب.
أهلا وسهلا!
هل أي عملة مشفرة معفاة من الضرائب بعد عام من التخزين؟
مرحبا
نعم بالتأكيد.
يوم جيد، فاليري.
وهذا يعني أن أي عملة مشفرة (وليس فقط العملات الرئيسية مثل Bitcoin و Ethereum) معفاة من أي ضرائب بعد عام من التخزين؟
حالتي: اشتريت أصلًا مشفرًا في 1 أبريل 2024، وإذا قمت باستبداله باليورو، أي أنني حصلت على ربح، بعد 1 أبريل 2025، هل سأتمكن من استخدام الأموال بحرية دون دفع أي ضرائب ؟
وهل من الممكن قراءة هذا بشكل موثوق في القانون في مكان ما؟
شكرا على الرد!
سلام عليكم.
وهذا أحد الروابط للمصدر الرسمي:
https://www.bundesfinanzministerium.de/Content/DE/Pressemitteilungen/Finanzpolitik/2022/05/2022-05-11-ertragsbesteuerung-von-virtuellen-waehrungen.
يوم جيد؟
وهذا يعني أن أي عملة مشفرة (وليس فقط Bitcoin و Ethereum) معفاة من أي ضرائب بعد عام من التخزين؟
أين يمكن رؤية ذلك بشكل موثوق في القانون الألماني؟
يوم جيد!
أنا مواطن ليتوانيا، لكني أعيش وأدرس في ألمانيا. إذا حصلت على ربح من دخل العملة المشفرة، فما هي الدولة التي ستفرض ضريبة عليّ؟
كم ستكون تكلفة الاستشارة الشخصية؟
فيتالي، مرحبا.
إذا كنت تعيش في ألمانيا، فيجب عليك دفع الضرائب في ألمانيا.
فيما يتعلق بليتوانيا، لا أستطيع أن أقدم لك أي نصيحة.
أنا متقاعد مريض بنسبة 100٪... (أعيش في ألمانيا) بدأت التداول في البورصة بالعملات المشفرة.. عند السحب يتحولون تلقائيًا إلى اليورو. هل سيتم خصم الضريبة؟
سلام عليكم.
كل شيء كما هو موضح في المقال.
إذا كانت العملة المشفرة في حوزتك لمدة تقل عن 12 شهرًا، فستحتاج إلى دفع الضريبة.
سلام عليكم.
لدي سؤالين.
1. هل أحتاج إلى إبلاغ السلطات الضريبية عند شراء عملة مشفرة باليورو ثم بيعها بالروبل؟ أولئك. في الواقع، من الصعب تقييم ربحية الصفقة، لأن وهذا في الواقع هو تحويل اليورو إلى روبل من خلال العملة المشفرة.
2. ما هي القيود والالتزامات المتعلقة بالمبالغ، من حيث الإجراء من النقطة 1، إذا طلب منه صديق مثلا إجراء تحويل مماثل - أي. هل أستقبل منه تحويلاً عبر رقم IBAN ثم أقوم بالعملية من الخطوة الأولى؟
لك الشكر مقدما على أجوبتك.
مساء الخير فالنتين ،
سؤال جيد جدا.
فقط أخصائي الضرائب أو المنتقد في FinanzAmt يمكنه الإجابة على هذا السؤال بكفاءة.
تحية. إذا كنت تحتفظ بمثال على عملة مشفرة لمدة تزيد عن عام، فهل تلتزم بتقديم إعلان قبل فوات الأوان من بيع هذه العملة المشفرة؟ هل يجب أن يكون الإعلان صحيحًا فقط عندما يتم الحفاظ على التشفير لمدة أقل من سنة أو أن الفوائد المحققة لا تتجاوز 600 يورو؟ Merci pour votre réponse
إذا كانت مكاسبك من الأموال المشفرة مستحيلة، فيجب عليك الإعلان عن إعلانك عن الديون.
للحصول على أحدث المعلومات والتفاصيل المتعلقة بحالتك الفردية، يُنصح بالاتصال بمستشار مالي أو مكتب ضرائب. ومن المفيد أيضًا استخدام الموارد الرسمية والتحقق من آخر التغييرات في القانون المالي المتعلق بالعملات المشفرة.
ترجمة مع http://www.DeepL.com/Translator (نسخة مجانية)
مرحبًا. أخبرني أن السنة تعتبر، دعنا نقول: 13.03.2024/13.03.2025/XNUMX وحتى XNUMX/XNUMX/XNUMX وبعد هذا الوقت ستكون مبيعاتي معفاة من الضرائب؟ هل أفهم بشكل صحيح أم أن هناك أي عيوب؟
مرحبا
نعم يتم احتساب السنة من تاريخ شراء السرداب.
إذا كانت لديك أي شكوك، أوصي بالاتصال بمستشار الضرائب.
مرحبا، أنا أعيش في ألمانيا.
من فضلك أخبرني، هل فهمت بشكل صحيح: إذا بدأت التعامل مع العملات المشفرة الآن، فسأضطر إلى الانتظار لمدة عام كامل، أو بالأحرى الاحتفاظ بالمال في محفظتي لمدة عام كامل، ثم سحبه (ثم سأفعل ذلك) هل تدفع الضريبة؟
مرحبًا! يوجد في ألمانيا بند في قانون الضرائب يتعلق بالعملات المشفرة قد يعفيك من دفع الضرائب على الأرباح الناتجة عن بيع العملات المشفرة في ظل ظروف معينة. وفقًا لقانون الضرائب الألماني، إذا كنت تمتلك عملة مشفرة لأكثر من عام واحد، فإن أي ربح يتم تحقيقه من بيعها بعد تلك الفترة معفى من ضريبة أرباح رأس المال. وهذا يعني أنه إذا قمت بشراء عملة مشفرة واحتفظت بها في محفظتك لمدة عام واحد أو أكثر، فعند بيع تلك العملة المشفرة، لن يُطلب منك دفع ضريبة على الربح الناتج عن بيعها.
مساء الخير. من فضلك أخبرني أنه إذا تم سحب أموال الشركة إلى عملة مشفرة، فقم بمضاعفتها وسحبها مرة أخرى إن أمكن. ما هي العواقب وهل من المربح القيام بذلك إذا كنا نتحدث عن الاتحاد الأوروبي؟
أوصيك باستشارة مستشار ضرائب أو متخصص في العملات المشفرة في ألمانيا للحصول على معلومات محدثة مصممة خصيصًا لموقفك المحدد والتأكد من امتثالك لجميع متطلبات قانون الضرائب.
مساء الخير. من فضلك أخبرني كيف يمكنني التسجيل في ألمانيا إذا كان لدي حساب لدى شركة ProP. (شركات مختلفة. يتاجرون بالعقود الآجلة والمؤشرات والعملات والعملات المشفرة) ويبرمون اتفاقية معي كمستشار استثماري. لدي تعليم اقتصادي عالي. الآن في مركز العمل. شكرا لكم مقدما على ردكم. مثال على PROP من myfundedfx (وليس إعلانًا).
مرحبا
الاستثمارات والعملات المشفرة ليست محظورة في ألمانيا.
بالطبع، ستحتاج على الأرجح إلى مساعدة مستشار الضرائب لفهم الضرائب والمحاسبة الخاصة بك.
ولكن خلاف ذلك، فهو قانوني تماما.
يوم جيد،
أعيش في ألمانيا، والدي يعيش في روسيا. يريدون تحويل لي USDT. من فضلك قل لي كيف أفعل ذلك بشكل صحيح حتى لا تكون هناك مشاكل في حظر الحساب والضرائب وما إلى ذلك.
شكرا مقدما
أندرو
سلام عليكم.
في ألمانيا، توجد ضريبة الهدايا (Schenkungsteuer) التي تنطبق على الهدايا والميراث. يعتمد مقدار الضريبة والحاجة إلى دفعها على درجة العلاقة بين المتبرع والمتلقي، وكذلك على حجم الهدية.
بالنسبة للهدايا المقدمة من الآباء إلى الأطفال في ألمانيا، يتم تحديد الحوافز الضريبية وحدود الإعفاء الضريبي التالية:
1.إعفاء ضريبي: يمكن للأطفال الحصول على هدايا من والديهم معفاة من الضرائب تصل إلى 400,000 يورو على مدى 10 سنوات. وهذا يعني أنه إذا لم يتجاوز مبلغ الهدية الحد المحدد، فلن يتم دفع أي ضريبة على الهدية.
2. تحصيل الضرائب: إذا تجاوز مبلغ الهدية حد الإعفاء الضريبي، فإن المبلغ الزائد سيخضع للضريبة بمعدل يعتمد على حجم الهدية ودرجة العلاقة. قد تختلف معدلات ضريبة الهدايا، ومن المستحسن استشارة مستشار الضرائب لإجراء حساب دقيق.
3. وثائق: لمنع المشاكل الضريبية، من المهم إعداد المستندات التي تؤكد حقيقة الهدية وقيمتها بشكل صحيح. قد يكون من الضروري تقديم ذلك إلى مكتب الضرائب في حالة إجراء التدقيق.
تنطبق هذه القواعد على جميع أنواع الهدايا، بما في ذلك النقد والعقارات والأوراق المالية والممتلكات الأخرى. ومع ذلك، من المهم ملاحظة أن القواعد عرضة للتغيير، ومن المستحسن استشارة مستشار ضريبي أو محامٍ متخصص في قانون الضرائب الألماني للحصول على معلومات ونصائح محدثة بشأن وضعك المحدد.
أخبرني أرجوك. كيف يمكن لمكتب الضرائب رؤية فترة الاحتفاظ بالعملات المشفرة. هل يستخدم أي شخص بطاقة تشفير Trustee لدفع ثمن البضائع في ألمانيا؟ ما هي المزالق؟
في ألمانيا، تتطور السياسة الضريبية المتعلقة بالعملات المشفرة وتتكيف مع الحقائق الجديدة للاقتصاد الرقمي. يتطرق سؤالك إلى عدة جوانب: كيف تتتبع السلطات الضريبية مدة ملكية العملة المشفرة واستخدام بطاقات العملة المشفرة مثل بطاقة Trustee لدفع ثمن البضائع.
فترة الاحتفاظ بالعملة المشفرة
تصريح: في ألمانيا، كما هو الحال في العديد من البلدان الأخرى، يُطلب من دافعي الضرائب الإبلاغ عن دخلهم ذاتيًا، بما في ذلك الدخل من العملات المشفرة. وهذا يعني أن المعلومات حول مدة ملكية العملة المشفرة والمعاملات المنفذة يجب أن يقدمها دافع الضرائب نفسه.
التتبع: يمكن للسلطات الضريبية تتبع معاملات العملات المشفرة من خلال بورصات العملات المشفرة وخدمات الدفع، والتي يمكن أن توفر معلومات عند الطلب من السلطات الضريبية. في حالة التدقيق، قد يُطلب من دافعي الضرائب تقديم تفاصيل عن معاملاتهم بالعملات المشفرة.
مدة الصلاحية: أحد الجوانب المهمة لفرض الضرائب على العملات المشفرة في ألمانيا هو فترة الاحتفاظ. إذا كانت العملة المشفرة مملوكة لأكثر من عام، فلن يتم فرض ضريبة على الربح الناتج عن بيعها. بالنسبة للعملات المشفرة المحتفظ بها لمدة أقل من عام، يتم فرض ضريبة على الأرباح كأرباح رأسمالية.
استخدام بطاقات العملة المشفرة مثل Trustee
العواقب الضريبية: عند استخدام بطاقة عملة مشفرة لدفع ثمن السلع والخدمات، يمكن اعتبار كل معاملة بيع عملة مشفرة، والتي قد تخضع للضرائب اعتمادًا على فترة ملكية هذه العملة المشفرة ومبلغ الربح المستلم.
صخور تحت الماء: أحد المخاطر المحتملة هو الحاجة إلى تسجيل جميع المعاملات بدقة للأغراض الضريبية، الأمر الذي قد يكون صعبًا بدون برامج متخصصة أو مساعدة مستشار ضريبي. بالإضافة إلى ذلك، يجدر النظر في الرسوم المحتملة لتبادل واستخدام البطاقة، وكذلك التغييرات في التشريعات الضريبية.
الأمن والخصوصية: عند استخدام أي من خدمات العملات المشفرة، من المهم الانتباه إلى مشكلات الأمان والخصوصية، والتأكد من امتثال الخدمة لجميع معايير الأمان الضرورية وحماية البيانات الشخصية.
في الختام، عند استخدام العملات المشفرة وبطاقات التشفير في ألمانيا، من المهم أن تكون على دراية بالالتزامات الضريبية والمخاطر المحتملة. يوصى بالاحتفاظ بسجلات مفصلة لجميع معاملاتك بالعملات المشفرة، وإذا لزم الأمر، الاتصال بأحد المتخصصين
من فضلك قل لي تاريخ نشر المقال. لا أستطيع أن أفهم إلى أي مدى أصبحت حقيقة عدم وجود ضريبة بعد بيع العملة المشفرة بعد عام من الملكية ذات صلة الآن
مقال من أوائل عام 2023.
حقيقة الملكية لأكثر من عام واحد لا تزال ذات صلة.