الجشع والخوف - غرائزتان أساسيتان لدى الناس تقمعان التفكير العقلاني تمامًا. الزمن يتغير، وكذلك خيارات الاستثمار. لكن ما يرافق الإنسان دائمًا هو هاتان الغريزتان الأساسيتان. فقط عندما تتقبل أنك لست استثناءً وأنك يمكن أن تكون جشعًا وخائفًا بنفس القدر، وفقط عندما تعترف بأخطائك وتتعلم منها، عندها فقط ستتاح لك فرصة النجاح في الاستثمار. لأنه، كما تعلم، فإن معظم مستثمري العملات المشفرة
يخسرون المال.
لماذا هذه المقدمة عندما نتحدث عن البيتكوين اليوم ، أو كما يطلق عليها غالبًا "الذهب الرقمي"؟ لأنه لا يوجد استثمار آخر تكون فيه هذه الغرائز الأساسية قوية كما هو الحال عند الاستثمار في العملات المشفرة. يقارن العديد من العملات المشفرة بالاندفاع نحو الذهب في كلوندايك ، بينما يقارن البعض الآخر بهوس التوليب ، ويتحدث بعض المتشككين عن فقاعة نموذجية للغاية في السوق المالية ، حول منتج تكلفته في مكان ما حول الصفر.
في منشور الضيف اليوم ، أود أن أقدم لكم موضوع دورات السوق وعلم نفس المستثمر باستخدام Bitcoin كمثال. سنلقي نظرة على بعض الأنماط ونلتقط بعض النقاط التي تعتبر ضرورية للغاية لنجاح المستثمر على المدى الطويل.
لكن أولاً ، لنتحدث عن التاريخ! ليس عن الحروب النابليونية أو الحرب العالمية الثانية ، ولكن عن الماضي على هذا النحو ، لأنه في معظم الحالات فقط الماضي يمكن أن يمنحنا معلومات كافية لاتخاذ قرارات استثمارية مستنيرة للمستقبل. يقال أنه كلما طالت الفترة التي نحللها ، زادت المعلومات التي يمكننا استخراجها منها وكلما كانت القرارات أكثر استنارة. وُلدت أول عملة مشفرة ، وهي بيتكوين ، في عام 2009 فقط ، بعد أزمة عقارية كبيرة. لذا فإن الفترة التي يمكننا تحليلها هي أيضًا محدودة نسبيًا: 14 عامًا.
ومع ذلك ، حتى في مثل هذه الفترة القصيرة من الزمن ، يمكن للمستثمرين اليقظين ملاحظة أنماط معينة. من ناحية أخرى ، تعتبر عملات البيتكوين والعملات المشفرة بشكل عام دورية للغاية ، مثل بعض الأسهم ، إلا أنها أكثر تطرفًا. أود هنا أن أقتبس ملاحظة من هوارد ماركس ، مؤسس شركة Oaktree Capital Management:
الاقتصاد والشركات والأسواق تتبع الأنماط أيضًا. يشار إلى بعض هذه الأنماط عادة بالدورات. إنها تنشأ من الظواهر الطبيعية ، ولكن - وهذا مهم - أيضًا من تقلبات النفس البشرية والسلوك البشري الناتج عنها. نظرًا لأن علم النفس والسلوك البشري يلعبان دورًا مهمًا في تشكيلها ، فإن هذه الدورات ليست منتظمة مثل دورات الساعة والتقويم ، ولكنها على الأقل تؤدي إلى أوقات أفضل وأسوأ لأنشطة معينة. ويمكن أن يكون لها تأثير عميق على المستثمرين. إذا انتبهنا للدورات ، فيمكننا الخروج منها أقوى. من خلال دراسة الدورات السابقة ، وفهم أصلها ومعناها ، والاستعداد للدورة التالية ، لا نحتاج إلى إعادة اختراع العجلة لإعادة فهم كل بيئة استثمارية. ومن ثم هناك فرصة أقل لأن تفاجئنا الأحداث فجأة. يمكننا السيطرة على هذه الأنماط المتكررة لصالح زيادة قيمتنا.
بعد هذا المقطع ، نفهم أن فهم الدورات وتأثيرها على النفس البشرية أهم بكثير من فهم التكنولوجيا نفسها. هذا لا يعني أننا لسنا بحاجة إلى التعامل مع التكنولوجيا على الإطلاق. نحتاج إلى بعض الفهم الأساسي لكل استثمار نقوم به. بدلاً من ذلك ، أعني أنه لا ينبغي لنا أن نقضي وقتًا طويلاً في التفاصيل الفنية ونغفل الصورة الكبيرة.
من خلال تحليل الماضي وإيجاد أن العملات المشفرة دورية للغاية وأن مرحلة الاندفاع يتبعها سوق هابطة طويلة ، بما في ذلك مرحلة التراكم ، يمكننا مواءمة استثماراتنا وفقًا لذلك. ما هي الأخطاء النموذجية للمستثمر الجديد الذي يرغب في الاستثمار في العملات المشفرة؟ عادة ما يكتشف ذلك عندما يتحدث الجميع عنه ، وقد فات الأوان بالفعل: التلفزيون والراديو والصحف ، وحتى جاره كلاوس قد استثمر بالفعل! في هذه المرحلة ، ستدق جميع أجراس الإنذار للمستثمر الذي سبق له التعامل مع دورات السوق. لكن مستثمرنا الذي يفتقر إلى الخبرة يرى أنه لبعض الوقت سيظل إيجابيًا للغاية وفي التصحيح الأول يشتري المزيد ، ولا يشك في أن هذه ليست سوى بداية تصحيح متعدد السنوات. إذا فهم الدورات ، فيمكنه أن يفهم على الفور أن نسبة المخاطرة / المكافأة الحالية رديئة جدًا وأنه سيكون من الأفضل الانتظار.
السؤال الرئيسي هو: في أي مرحلة نحن في السوق؟
ربما يكون فهم مكانتنا في السوق الآن هو المهمة الأكثر صعوبة ، لكنها ليست مستعصية على الحل. كلما طالت مدة تعاملك مع الأسواق المالية وخاصة العملات المشفرة ، تحسنت شعورك تجاهها بمرور الوقت. يجب إيلاء اهتمام خاص للعوامل التالية: الوضع العام للأخبار ومعدل التضخم الحالي ومدى قوة الدولار الأمريكي (مخطط DXY). يعد الدولار الأمريكي القوي أمرًا سيئًا بالنسبة للأصول عالية المخاطر مثل البيتكوين أو الأسهم التقنية. تلعب عمليات الاقتصاد الكلي العامة دورها أيضًا. إذا كانت هناك حرب في مكان ما وكان جميع المشاركين في السوق غير مستقرين ، فمن غير المرجح أن تنفصل عملة البيتكوين عن السوق وتصل إلى مستويات عالية جديدة. لقد تغيرت المدة بالكامل منذ عام 2018. في ذلك الوقت ، كانوا لا يزالون يقولون إنه إذا انهارت الأسواق ، فإن العملات المشفرة ستصبح خلاصًا وستمتص كل رأس المال. لكن بعد جائحة الفيروس التاجي ، رأينا أن الأمر لم يكن كذلك.
"لماذا يجب أن يكون الأمر مختلفًا عندما يهيمن على السوق الآن نفس اللاعبين مثل الأسهم ويكونون أول من يتخلص من البيتكوين بمجرد ظهور العلامات الأولى للركود أو التصحيح الرئيسي في الأفق؟"
"فماذا أفعل الآن؟ استثمر أم انتظر؟
سيسأل المستثمر الجديد الآن. الطبيعة البشرية تجعلنا نريد الحصول على إجابة فورية لكل شيء دون تفكير. هذه هي الطريقة التي يعمل بها دماغنا "الكسول". نحن لا نحب عدم اليقين! نصبح غير آمنين عندما نفتقر إلى المعلومات ، وعلى العكس من ذلك ، كلما زادت المعلومات المتوفرة لدينا وكلما كان بإمكاننا فهم العمليات وعزوها بشكل أفضل ، أصبحنا أكثر أمانًا ، وليس فقط عند الاستثمار!
الخلاصة: كيف تصبح مستثمرًا مشفرًا ناجحًا؟
في منشور الضيف القصير هذا ، لم أرغب في تقديم دليل تفصيلي يوضح العملات المشفرة التي يجب شراؤها ومتى. لن يؤدي إلى أي شيء. من ناحية أخرى ، يساعدك التفكير المستقل. بعد كل شيء ، ما الذي يجعل المستثمر ناجحًا؟ بالنسبة للمستثمر الناجح ، لا ينصب التركيز على الأرباح قصيرة الأجل ، ولكن على استراتيجيته على المدى الطويل. إنه يفهم كيف تعمل دورات السوق وعلم نفس المستثمر ويبني استراتيجيته وفقًا لذلك ، لأنه بدون استراتيجية تكون تحت رحمة السوق والعواطف! إنه يعلم أنه يمكن أيضًا أن يكون جشعًا وخائفًا ، لكنه يحاول تحويل نقاط الضعف هذه إلى مزايا. يتطلع المستثمر الناجح دائمًا إلى اكتساب معرفة جديدة وتبادل الأفكار مع الأشخاص ذوي التفكير المماثل لزيادة معدل نجاحهم.
Wir wollen mit unseren möglichst vielen Menschen helfen، ihre Finanzen selber zu machen. ضاهر السند غير موجود Inhalte kostenlos im Netz verfügbar. Wir finanzieren unsere aufwändige Arbeit mit sogenannten Affiliate Links. Diese Links kennzeichnen wir mit einem Sternchen (*).
(*) معنى:
من خلال توصياتنا ، نريد مساعدة أكبر عدد ممكن من الأشخاص في إدارة شؤونهم المالية. نحن نمول عملنا مع الروابط التابعة. نقوم بتمييز هذه الروابط بعلامة النجمة (*).
مصدر الصورة: frimufilms
